คำถามสัมภาษณ์วาณิชธนกิจสำหรับนักเรียน

ขั้นตอนตั้งแต่สมัครจนถึงรอบสุดท้าย

ธนาคารส่วนใหญ่เริ่มจากใบสมัครออนไลน์และแบบทดสอบสั้น ๆ ตามด้วยการสัมภาษณ์ผ่านวิดีโอที่บันทึกไว้ แล้วจึงเข้าสู่รอบสุดท้ายซึ่งมีการสัมภาษณ์หลายครั้ง บางครั้งเรียกว่า superday หรือศูนย์ประเมินผู้สมัคร ตัวอย่างเช่น Goldman Sachs อธิบายว่ามีการสัมภาษณ์ผ่านวิดีโอประมาณ 30 นาที แล้วตามด้วยการสัมภาษณ์รอบสุดท้ายหลายครั้ง Barclays อธิบายว่ามีแบบประเมินเชิงโต้ตอบสั้น ๆ สองรายการ แล้วตามด้วยศูนย์ประเมินผู้สมัครแบบพบหน้าหรือออนไลน์ มีสองหรือสามขั้นตอน รวมถึงการสัมภาษณ์เรื่องแรงจูงใจ ส่วน J.P. Morgan ระบุว่าการสัมภาษณ์จัดผ่านวิดีโอ

spring week หรือโครงการเปิดประสบการณ์ช่วงฤดูใบไม้ผลิ เป็นโครงการระยะสั้นสำหรับนักศึกษาปีแรก (หรือปีสองในหลักสูตรสี่ปี) โดยปกติจัดในช่วงปิดเทอมอีสเตอร์ ตามคำอธิบายของทีมแนะแนวอาชีพ Lancaster University J.P. Morgan อธิบายว่าโครงการเปิดประสบการณ์ช่วงฤดูใบไม้ผลิของตนมีการบรรยายให้ข้อมูล สร้างเครือข่าย ทำกิจกรรมพัฒนาทักษะ และจำลองการทำงาน พร้อมระบุว่าผู้เข้าร่วมอาจได้รับการพิจารณาสำหรับการฝึกงานช่วงฤดูร้อน จึงควรให้ความสำคัญกับการสัมภาษณ์ spring week คุณไม่จำเป็นต้องเรียนด้านการเงิน เพราะ Goldman Sachs, J.P. Morgan และ Morgan Stanley ต่างระบุว่ารับผู้สมัครจากทุกสาขาวิชาการ

แรงจูงใจ: ทำไมถึงอยากทำงานธนาคาร ทำไมเลือกธนาคารนี้ และทำไมเลือกแผนกนี้

คำถามเหล่านี้พบได้ในทุกขั้นตอน และเป็นจุดที่ทำให้ผู้สมัครหลายคนตอบคล้ายกัน คำตอบที่ดีสำหรับ “ทำไมถึงอยากทำงานวาณิชธนกิจ” ควรยกสิ่งที่คุณเคยทำหรืออ่านจริง เช่น การนำเสนอหุ้นของชมรม ข้อตกลงที่ติดตามจากข่าวและเหตุผลที่สนใจ หรือการพูดคุยกับคนในอุตสาหกรรม จากนั้นอธิบายว่างานส่วนใดเหมาะกับคุณ เช่น ความรวดเร็ว การวิเคราะห์ หรือการทำงานเป็นทีมเล็ก ๆ กับเรื่องสำคัญต่อลูกค้า

คำถาม “ทำไมเลือกธนาคารนี้” ต้องมีรายละเอียดเฉพาะ เช่น แผนกที่ธนาคารมีชื่อเสียง ข้อตกลงที่ธนาคารให้คำปรึกษา การฝึกอบรม หรือสิ่งที่คนจากธนาคารที่คุณพบเล่าให้ฟัง ส่วนคำถาม “ทำไมเลือกแผนกนี้” ต้องแสดงว่าคุณรู้ว่าแผนกทำอะไรในแต่ละวัน เช่น ความแตกต่างระหว่างการให้คำปรึกษาเรื่องการควบรวมกิจการในฝ่ายการเงินองค์กร การซื้อขายหลักทรัพย์ในตลาด และการวิเคราะห์บริษัทในฝ่ายวิจัยหุ้น

คำถามวัดความสามารถและเรื่องตลาด

เตรียมตอบคำถามวัดความสามารถทั่วไป เช่น ครั้งที่คุณทำงานเป็นทีม เป็นผู้นำ ทำผิดพลาด หรือจัดการกำหนดส่งงานที่ชนกัน โดยใช้ STAR ตามที่อธิบายใน คู่มือคำถามวัดความสามารถ Morgan Stanley ระบุว่าการสัมภาษณ์อาจเป็นคำถามวัดความสามารถ จุดแข็ง ทักษะ หรือความรู้เชิงเทคนิค และไม่ได้คาดหวังคำตอบที่ถูกต้องเสมอไป แต่อยากเห็นวิธีที่คุณรับมือกับสถานการณ์

สำหรับเรื่องตลาด Morgan Stanley แนะนำให้ติดตามข่าวการเงิน เลือกข่าวหนึ่งหรือสองเรื่องที่คุณพูดคุยได้สักสองสามนาทีว่าเกิดอะไรขึ้น ทำไมจึงเกิด ใครได้ประโยชน์ ใครเสียประโยชน์ และคิดว่าจะเกิดอะไรต่อไป คำถามเกี่ยวกับข้อตกลงล่าสุดก็คล้ายกัน คือใครซื้ออะไร ทำไม จ่ายเงินอย่างไร และคุณคิดว่าเป็นความคิดที่ดีหรือไม่

คำถามเชิงเทคนิค พร้อมคำตอบ

การสัมภาษณ์ spring week มักไม่ลงลึกเรื่องเทคนิค ทีมแนะแนวอาชีพของ Lancaster ระบุว่าคำถามเกี่ยวกับตัวคุณและแรงจูงใจมากกว่าเรื่องตลาดการเงิน ส่วน Standard Chartered ระบุว่าไม่จำเป็นต้องมีความรู้ด้านธนาคารมาก่อนสำหรับโครงการเปิดประสบการณ์ สำหรับการฝึกงานและตำแหน่งงานจบใหม่ ต่อไปนี้คือคำถามที่พบบ่อยที่สุด พร้อมแนวคำตอบที่ผู้สัมภาษณ์ต้องการ

“ช่วยอธิบายงบการเงินสามประเภท” งบกำไรขาดทุนแสดงรายรับ ต้นทุน และกำไรในช่วงเวลาหนึ่ง งบดุลแสดงสิ่งที่บริษัทเป็นเจ้าของ (สินทรัพย์) และสิ่งที่บริษัทเป็นหนี้ (หนี้สิน) ณ ช่วงเวลาหนึ่ง โดยส่วนของผู้ถือหุ้นเป็นส่วนต่าง งบกระแสเงินสดเริ่มจากกำไรสุทธิ แล้วปรับรายการที่ไม่ใช่เงินสดและการเปลี่ยนแปลงของเงินทุนหมุนเวียน เพื่อแสดงการเคลื่อนไหวของเงินสด โดยแบ่งเป็นกิจกรรมดำเนินงาน ลงทุน และจัดหาเงิน งบเหล่านี้เชื่อมโยงกันเพราะกำไรสุทธิจะไปรวมในกำไรสะสมในงบดุลและเป็นจุดเริ่มต้นของงบกระแสเงินสด ส่วนเงินสดคงเหลือปลายงวดในงบกระแสเงินสดคือยอดเงินสดในงบดุล

“ถ้าค่าเสื่อมราคาเพิ่มขึ้น 10 จะเกิดอะไรขึ้นกับงบการเงินทั้งสามฉบับ?” สมมติว่าอัตราภาษีคือ 25 เปอร์เซ็นต์ ในงบกำไรขาดทุน กำไรจากการดำเนินงานจะลดลง 10 และกำไรสุทธิหลังหักภาษีจะลดลง 7.5 ในงบกระแสเงินสด กำไรสุทธิลดลง 7.5 แต่จะบวกค่าเสื่อมราคากลับเข้าไป เพราะเป็นค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่เงินสด เงินสดจึงเพิ่มขึ้น 2.5 เนื่องจากจ่ายภาษีน้อยลง ในงบดุล เงินสดเพิ่มขึ้น 2.5 และมูลค่าสินทรัพย์ถาวรลดลง 10 สินทรัพย์จึงลดลง 7.5 โดยมีส่วนของผู้ถือหุ้นลดลง 7.5 จากกำไรสะสมที่ลดลงมาชดเชย

“มูลค่ากิจการคืออะไร และคำนวณจากมูลค่าส่วนของผู้ถือหุ้นได้อย่างไร?” มูลค่าส่วนของผู้ถือหุ้นคือมูลค่าหุ้น คำนวณจากราคาหุ้นคูณจำนวนหุ้น ส่วนมูลค่ากิจการคือมูลค่าของธุรกิจทั้งหมดสำหรับทุกฝ่ายที่มีสิทธิเรียกร้องผลประโยชน์จากธุรกิจนั้น เริ่มจากมูลค่าส่วนของผู้ถือหุ้น แล้วบวกหนี้สิน (และรายการอย่างหุ้นบุริมสิทธิและส่วนได้เสียที่ไม่มีอำนาจควบคุม) จากนั้นหักเงินสดออก “อธิบาย DCF ให้ฟังหน่อย” หมายถึงการถามว่าคุณประเมินมูลค่าบริษัทจากกระแสเงินสดในอนาคตอย่างไร โดยคาดการณ์กระแสเงินสดอิสระในช่วงสองสามปีข้างหน้า ประเมินมูลค่าปลายงวดสำหรับปีถัดจากนั้น คิดลดทั้งสองส่วนกลับมาด้วยอัตราที่สะท้อนความเสี่ยง แล้วนำมาบวกกันเพื่อหามูลค่ากิจการ

เรื่องที่ไม่ควรพูดส่งเดช

ถ้าคุณไม่รู้คำตอบเชิงเทคนิค ให้บอกสิ่งที่คุณรู้แล้วใช้เหตุผลต่อยอด ซึ่งเป็นสิ่งที่ Morgan Stanley บอกว่าต้องการอยู่แล้ว โดยทั่วไปจะเห็นได้ชัดเมื่อมีคนท่องคำนิยามที่ตัวเองไม่เข้าใจ และคำถามต่อยอดเกี่ยวกับเรื่องนั้นก็เป็นวิธีที่ทำให้การสัมภาษณ์พลาดได้เร็วที่สุด เช่นเดียวกันกับดีลที่คุณบอกว่าติดตามอยู่ ให้พูดถึงเฉพาะดีลที่คุณคุยต่อได้อย่างน้อยห้านาที

เมื่อมีบัญชี Interview prep ของ cookie จะจำลองการสัมภาษณ์สำหรับงานที่คุณระบุ โดยมีผู้สัมภาษณ์ AI ถามทีละคำถาม ถามต่อจากสิ่งที่คุณพูดเหมือนผู้สัมภาษณ์จริง และเขียนรายงานเกี่ยวกับคำตอบแต่ละข้อเมื่อจบ ฟีเจอร์นี้ใช้เครดิตและแสดงค่าประมาณให้ดูก่อน